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民生加銀信用雙利債券型證券投資基金更新招募說明書摘要2019年第1號

發表日期:2019-06-06 17:59    來源:    關注指數:

基金管理人:民生加銀基金管理有限公司

基金托管人:中國銀行股份有限公司

二零一九年六月

重要提示

民生加銀信用雙利債券型證券投資基金經2012年2月16日中國證監會證監許可【2012】195號文核準募集,原基金合同于2012年4月25日正式生效。

根據中國證監會2017年8月31日發布的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”),對已經成立的開放式基金,原基金合同內容不符合該《流動性風險管理規定》的,應當在《流動性風險管理規定》施行之日起6個月內修改基金合同并公告。根據《流動性風險管理規定》等法律法規,經與基金托管人協商一致,并報監管機構備案,民生加銀基金管理有限公司對民生加銀信用雙利債券型證券投資基金的基金合同進行了修改。修改后的基金合同于2018年3月23日起生效。

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準,但中國證監會對本基金募集的核準,并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。

證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資者購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

基金投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超過上一日基金總份額的百分之十時,投資者將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資者投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資者承擔的風險也越大。

本基金按照基金份額初始面值1.00元發售,在市場波動等因素的影響下,基金份額凈值可能低于基金份額初始面值,投資者存在遭受損失的風險。

因拆分、封轉開、分紅等行為導致基金份額凈值變化,不會改變基金的風險收益特征,不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。

民生加銀信用雙利債券型證券投資基金是債券型基金,通常預期風險收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于貨幣市場基金,為證券投資基金中的較低風險品種。本基金投資于證券市場,基金凈值會因證券市場波動等因素產生波動。投資者在投資本基金前,應仔細閱讀本基金的招募說明書及基金合同,全面認識本基金的風險收益特征和產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,對認購/申購基金的意愿、時機、數量等投資行為做出獨立、謹慎決策,獲得基金投資收益,亦承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、由于基金投資者連續大量贖回基金產生的流動性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險、本基金的特定風險等。

投資者應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件,了解本基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資者的風險承受能力相適應。投資者應當通過本基金管理人或代銷機構購買本基金,基金代銷機構名單詳見本基金份額發售公告。

基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負擔。

除非另有說明,本招募說明書所載內容截止日為2019年04月25日,有關財務數據和凈值表現截止日為2019年03月31日。(財務數據未經審計)

目 錄

重要提示 1

一、基金管理人 4

二、基金托管人 20

三、相關服務機構 21

四、基金的名稱 44

五、基金的類型 44

六、基金的投資目標 44

七、基金的投資方向 44

八、基金的投資策略 45

九、基金的業績比較基準 50

十、基金的風險收益特征 50

十一、基金的投資組合報告 50

十二、基金的業績 56

十三、基金的費用與稅收 57

十四、對招募說明書更新部分的說明 59

一、基金管理人

一、基金管理人概況

名稱:民生加銀基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

法定代表人:張煥南

成立時間:2008年11月3日

批準設立機關及批準設立文號:中國證券監督管理委員會證監許可[2008]1187號

組織形式:有限責任公司(中外合資)

注冊資本:人民幣叁億元

存續期間:永續經營

經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務

股權結構:公司股東為中國民生銀行股份有限公司(持股63.33%)、加拿大皇家銀行(持股30%)、三峽財務有限責任公司(持股6.67%)

電話:010-68960030

傳真:010-88566500

聯系人:張冬梅

民生加銀基金管理有限公司設有股東會、董事會、監事會;董事會下設專門委員會:審計委員會、合規與風險管理委員會、薪酬與提名委員會;經營管理層下設專門委員會:投資決策委員會、風險控制委員會和產品委員會,以及設立常設部門。投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會;常設部門包括:投資部、研究部、固定收益部、專戶理財一部、專戶理財二部、專戶理財三部、專戶理財四部、資產配置部、戰略發展與產品部、專戶產品管理部、市場策劃中心、渠道管理部、機構一部、機構二部、機構三部、機構四部、電子商務部、客戶服務部、交易部、監察稽核部、風險管理部、運營管理部、信息技術部、深圳管理總部、綜合管理部、紀檢監察室。

基金管理情況:截至2019年4月25日,民生加銀基金管理有限公司管理45只開放式基金:民生加銀品牌藍籌靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀增強收益債券型證券投資基金、民生加銀精選混合型證券投資基金、民生加銀穩健成長混合型證券投資基金、民生加銀內需增長混合型證券投資基金、民生加銀景氣行業混合型證券投資基金、民生加銀中證內地資源主題指數型證券投資基金、民生加銀信用雙利債券型證券投資基金、民生加銀紅利回報靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀平穩增利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀現金增利貨幣市場基金、民生加銀積極成長混合型發起式證券投資基金、民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金、民生加銀轉債優選債券型證券投資基金、民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金、民生加銀策略精選靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀歲歲增利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀平穩添利定期開放債券型證券投資基金、民生加銀現金寶貨幣市場基金、民生加銀城鎮化靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀優選股票型證券投資基金、民生加銀研究精選靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀新戰略靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀和鑫定期開放債券型發起式證券投資基金、民生加銀量化中國靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫福靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫安純債債券型證券投資基金、民生加銀養老服務靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫享債券型證券投資基金、民生加銀前沿科技靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀騰元寶貨幣市場基金、民生加銀鑫喜靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金、民生加銀匯鑫一年定期開放債券型證券投資基金、民生加銀中證港股通高股息精選指數型證券投資基金、民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金、民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀智造2025靈活配置混合型證券投資基金、民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金、民生加銀鵬程混合型證券投資基金、民生加銀恒益純債債券型證券投資基金、民生加銀新興成長混合型證券投資基金、民生加銀創新成長混合型證券投資基金、民生加銀睿通3個月定期開放債券型發起式證券投資基金。

(二)主要人員情況

1、董事會成員基本情況

張煥南先生:董事長,碩士。歷任宜興市實驗小學校長,無錫市委辦公室副主任,市委副秘書長,江蘇省政府辦公廳財貿處處長,中國銀監會江蘇監管局調研員,中國銀監會銀行監管一部副主任,海南省政府副秘書長、研究室主任,民生銀行董事會戰投辦主任。現任民生加銀基金管理有限公司黨委書記、董事長,民生加銀資產管理有限公司黨委書記、董事長。

李操綱先生:董事、總經理,博士。歷任江蘇經濟管理干部學院經濟系教師;華夏證券有限公司東四營業部副總經理;華夏證券有限公司清算中心總經理;華夏基金管理有限公司副總經理;中國金融在線有限公司首席運營官;陽光保險集團股份有限公司執行委員會委員;鵬揚基金管理有限公司副總經理。2019年3月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司總經理。

宋永明先生:董事、副總經理,博士。歷任中國建設銀行山西省分行計劃財務部科員,中國人民銀行銀行管理司監管制度處主任科員,中國銀監會銀行監管一部國有銀行改革辦公室秘書處主任科員,中國銀監會人事部(黨委組織部)綜合處、機關人事處副處長,中國銀監會辦公廳處長,中國銀監會城市銀行部綜合處兼城商行監管處處長,中國銀監會國有重點金融機構監事會副巡視員(副局級)。2017年7月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

Clive Brown先生:董事,學士。歷任Price Waterhouse審計師、高級經理,JP Morgan 資產管理亞洲業務、JP Morgan EMEA和JP Morgan資產管理的首席執行官。現任加拿大皇家銀行環球資產管理(英國)有限公司亞洲區和RBC EMEA全球資產管理首席執行官。

王維絳先生:董事,學士。歷任外匯管理局儲備管理司副司長及首席投資官、匯豐集團倫敦總部及香港分行全球市場部董事總經理、加拿大皇家銀行香港分行資本市場部董事總經理、加拿大皇家銀行北京分行行長。現任加拿大皇家銀行董事總經理、香港分行中國區CEO。

張星燎先生:董事,碩士。歷任葛洲壩電廠會計、中國長江電力股份有限公司財務主任、財務部副經理、湖北大冶有色金屬有限公司副總經理、財務總監、監事會副主席、湖北清能地產集團有限公司董事、黨委委員、副總經理、總會計師、中國長江三峽集團公司資產財務部主任。現任三峽財務有限責任公司總經理、黨委副書記。

任淮秀先生:獨立董事,經濟學博士。歷任中國人民大學工業經濟系講師,基本建設經濟教研室主任、黨支部書記,投資經濟系副系主任,投資經濟系副教授,財金學院投資經濟系系主任,人民大學財金學院副院長。現任中國人民大學財政金融學院教授委員會副主席。

鐘偉先生:獨立董事,博士后。歷任江南大學商學院講師、北京師范大學經濟學院副教授,教授,曾在同濟大學管理科學與工程學院從事博士后研究,2005年至今兼任廈門大學經濟學院教授、博導,北京市跨世紀哲學社會科學人才入選者,教育部新世紀哲學社會科學人才入選者。2008年共同創立金融智庫中國金融四十人。現任北京師范大學金融系教授、博士生導師。

于學會先生:獨立董事,學士。從事過10年企業經營管理工作。歷任北京市漢華律師事務所律師、北京市必浩得律師事務所合伙人、律師。現任北京市眾天律師事務所合伙人、律師。

2、監事會成員基本情況

朱曉光先生:監事會主席,碩士,高級經濟師。歷任中國銀行北京分行財會部副科長,中國民生銀行總行財會部會計處處長,中國民生銀行福州分行副行長,中國民生銀行中小企業金融部副總經理兼財務總監,民生加銀基金管理有限公司督察長、副總經理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、監事會主席。

譚偉明先生:監事,香港專業文憑,香港會計師公會會士、香港特許公認會計師工會資深會員。曾在普華永道國際會計事務所、黛麗斯國際有限公司、怡富集團從事財務工作,曾任摩根資產管理董事總經理兼北亞區主管、德意志銀行資產與財富管理董事總經理兼全球客戶亞太區(日本除外)主管。現任加拿大皇家銀行環球資產管理董事總經理兼亞洲業務總主管。

劉大明先生:監事,博士。歷任北京師范大學出版社職員,北京光磊(博誠慧)文化發展有限公司業務主管,三峽財務有限責任公司研究發展部研究員及投資銀行部研究員、部門經理助理。現任三峽財務有限責任公司投資銀行部部門負責人。

董文艷女士:監事,學士。曾就職于河南葉縣教育局辦公室從事統計工作,中國人民銀行外管局從事稽核檢查工作。2008年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司深圳管理總部負責人兼工會辦公室主任。

劉靜女士:監事,博士。曾就職于中國證監會稽查總隊、稽查局。2015年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司風險管理部總監。

李楊女士:監事,碩士。曾就職于廣發銀行北京分行。2012年加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司電子商務部總監。

3、高級管理人員基本情況

張煥南先生:董事長,簡歷見上。

李操綱先生:總經理,簡歷見上。

宋永明先生:副總經理,簡歷見上。

于善輝先生:副總經理,碩士。歷任天相投資顧問有限公司董事、副總經理。2012 年加入民生加銀基金管理有限公司,曾兼任金融工程與產品部總監、總經理助理。現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理,兼資產配置部總監、專戶投資總監、投資決策委員會主席、公募投資決策委員會主席、專戶投資決策委員會主席。

邢穎女士:督察長,博士。歷任中國人民武裝警察部隊學院法律教研室副教授、北京觀韜律師事務所律師、湘財荷銀基金管理有限公司產品部經理及監察稽核部副總監、大成基金管理有限公司監察稽核部經理、泰達宏利基金管理有限公司法律合規部總經理、方正富邦基金管理有限公司監察稽核部總監,2012年4月加入民生加銀基金管理有限公司,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、督察長,兼任監察稽核部總監。

王國棟先生:副總經理,碩士。歷任金融時報社證券新聞部、總編室編輯、記者,中國人民財產保險股份有限公司黨委辦公室/辦公室品牌宣傳處副處長、高級業務主管,中國出口信用保險公司黨委辦公室/辦公室處長、主任助理,中國出口信用保險公司上海分公司黨委委員、總經理助理,中國出口信用保險公司黨委辦公室/辦公室副主任。2016年6月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任黨委委員、董事會秘書,現任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經理。

4、本基金基金經理

楊林耘女士:北京大學金融學碩士,25年證券從業經歷。曾任東方基金基金經理(2008年-2013年),中國外貿信托高級投資經理、部門副總經理,泰康人壽投資部高級投資經理,武漢融利期貨首席交易員、研究部副經理。自2013年10月加盟民生加銀基金管理有限公司,曾任總經理助理兼固定收益部總監,現任首席研究員、投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、基金經理。曾任民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金(2014年04月至2015年07月)、民生加銀平穩增利定期開放債券型證券投資基金(2014年04月至2018年03月)、民生加銀現金增利貨幣市場基金(2014年04月至2015年07月)、民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金(2014年06月至2015年07月)、民生加銀歲歲增利定期開放債券型基金(2014年08月至2016年01月)、民生加銀平穩添利定期開放債券型證券投資基金(2014年08月至2018年03月)、民生加銀新動力靈活配置定期開放混合型證券投資基金(2015年05月至2016年06月)、民生加銀新戰略靈活配置混合型證券投資基金(2015年05月至2018年03月)、民生加銀轉債優選債券型證券投資基金(2015年06月至2018年05月)、民生加銀新收益債券型證券投資基金(2015年12月至2018年11月)、民生加銀新動力靈活配置混合型證券投資基金(2016年06月至2017年12月)的基金經理。現任民生加銀信用雙利債券型證券投資基金(2014年03月至今)、民生加銀現金寶貨幣市場基金(2014年04月至今)、民生加銀增強收益債券型證券投資基金(2015年06月至今)、民生加銀家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金(2017年09月至今)、民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金(2018年02月至今)的基金經理。

高松先生:北京大學醫學部博士,加拿大多倫多大學醫學院博士后,9年證券從業經歷,曾于國金通用基金公司(籌)研究部擔任研究員;于方正富邦基金管理有限公司研究部、投資部先后擔任研究員、基金經理的職務。2016年7月加入民生加銀基金管理有限公司,擔任基金經理一職。現任民生加銀養老服務靈活配置混合型證券投資基金(2016年12月至今)、民生加銀品牌藍籌靈活配置混合型證券投資基金(2017年03月至今)、民生加銀信用雙利債券型證券投資基金(2019年03月至今)的基金經理。

本基金歷任基金經理:

樂瑞琪先生(2012年04月至2015年06月);

陳薇薇女士(2012年07月至2014年04月);

劉旭明先生(2018年09月至2019年03月)。

5、投資決策委員會

投資決策委員會下設公募投資決策委員會和專戶投資決策委員會,由9名成員組成。由于善輝先生擔任投資決策委員會主席、公募投資決策委員會主席、專戶投資決策委員會主席,現任公司副總經理兼資產配置部總監、專戶投資總監;楊林耘女士,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員,現任公司首席研究員;牛洪振先生,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、專戶投資委員會委員,現任公司交易部總監;何江先生,公募投資決策委員會委員,現任ETF與指數投資部(籌)總監;蔡曉先生,投資決策委員會委員、公募投資決策委員會委員、專戶投資決策委員會委員,現任研究部副總監;孫偉先生,公募投資決策委員會委員,現任投資部副總監;李寧寧女士,投資決策委員會委員、專戶投資決策委員會委員,現任公司總經理助理;趙景亮先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理財一部總監;尹濤先生,專戶投資決策委員會委員,現任專戶理財二部總監助理。

6、上述人員之間不存在親屬關系。

三、基金管理人的職責

按照《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人必須履行以下職責:

1.依法募集基金,辦理或者委托經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

2.辦理基金備案手續;

3.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;

4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;

5.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

6.編制中期和年度基金報告;

7.計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回價格;

8.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;

9.召集基金份額持有人大會;

10.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

11.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;

12.國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

四、基金管理人承諾

1.基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》等法律法規,并建立健全的內部控制制度,采取有效措施,防止違反《證券法》、《基金法》等相關法律法規行為的發生。

2.基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》,建立健全的內部控制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發生:

(1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;

(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

(5)法律法規和中國證監會禁止的其他行為。

3.基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;

(2)違反基金合同或托管協議;

(3)損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;

(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;

(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;

(6)玩忽職守、濫用職權;

(7)泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;

(8)除按法律法規、基金管理公司制度進行基金投資外,直接或間接進行其他股票交易;

(9)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂市場秩序;

(10)故意損害投資者及其他同業機構、人員的合法權益;

(11)以不正當手段謀求業務發展;

(12)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;

(13)信息披露不真實,有誤導、欺詐成分;

(14)法律法規和中國證監會禁止的其他行為。

4.本基金管理人將根據基金合同的規定,按照招募說明書列明的投資目標、策略及限制等全權處理本基金的投資。

5.本基金管理人不從事違反《基金法》等法律法規的行為,并建立健全內部控制制度,采取有效措施,保證基金財產不用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;

(2)向他人貸款或者提供擔保;

(3)從事承擔無限責任的投資;

(4)買賣其他基金份額,但國務院另有規定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券;

(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券;

(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

(8)依照法律法規規定,由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

五、基金經理承諾

1.依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益;

2.不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益;

3.不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定,泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息;

4.不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

六、基金管理人的內部控制制度

本基金管理人即民生加銀基金管理有限公司(以下簡稱公司)為保證本公司誠信、合法、有效經營,防范、化解經營風險和所管理的資產運作風險,充分保護資產委托人、公司和公司股東的合法權益,依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》等法律法規和中國證監會的有關文件,以及《民生加銀基金管理有限公司章程》,制定《民生加銀基金管理有限公司內部控制大綱》。

內部控制體系是指公司為防范和化解風險,保證經營運作符合公司的發展規劃,在充分考慮內外部環境的基礎上,通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。內部控制制度是公司為實現內部控制目標而建立的一系列組織機制、管理辦法、操作程序與控制措施的總稱。

內部控制制度由公司章程、內部控制大綱、基本管理制度、部門管理制度、各項具體業務規則等部分組成。

1.內部控制的總體目標

(1)保護基金投資人利益不受侵犯,維護股東的合法權益。

(2)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管

規則,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。

(3)建立和健全法人治理結構,形成合理的決策、執行和監督機制。

(4)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。

(5)確保公司經營目標和發展戰略的順利實施。

(6)確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

2.內部控制遵循以下原則

(1)健全性原則。內部控制須覆蓋公司的各項業務、各個部門和各級崗位,并滲透到各項業務過程,涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

(2)有效性原則。通過科學的內控手段和方法,建立合理適用的內控程序,并適時調整和不斷完善,維護內控制度的有效執行。

(3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位的職責應當保持相對獨立,公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

(4)相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

(5)成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本,提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

3.制定內部控制制度遵循以下原則

(1)合法合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章和各項規定。

(2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節,不得留有制度上的空白和漏洞。

(3)審慎性原則。制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

(4)有效性原則。內部控制制度應當是可操作的,有效的。

(5)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。

4.內部控制的基本要素

內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。

(1)控制環境構成公司內部控制的基礎,控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

(2)公司管理層應當牢固樹立內控優先和風險管理理念,培養全體員工的風險防范意識,營造一個濃厚的內控文化氛圍,保證全體員工及時了解國家法律法規和公司規章制度,使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節。

(3)公司按“利益公平、信息透明、信譽可靠、責任到位”的基本原則制定治理結構,充分發揮獨立董事和監事會的監督職能,嚴禁不正當關聯交易、利益輸送和內部人控制現象的發生,保護投資者利益和公司合法權益。

(4)公司根據健全性、高效性、獨立性、制約性、前瞻性及防火墻等原則設計內部組織架構,建立決策科學、運營規范、管理高效的運行機制,包括民主、透明的決策程序和管理議事規則,高效、嚴謹的業務執行系統,以及健全、有效的內部監督和反饋系統。

各職能部門是公司內部控制的具體實施單位。各部門在公司基本管理制度的基礎上,根據具體情況制訂本部門的業務管理規定、操作流程及內部控制規定,加強對業務風險的控制。部門管理層應定期對部門內風險進行評估,確定風險管理戰略并實施,監控風險管理績效,以不斷改進風險管理能力。

(5)公司設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線:

1)各崗位職責明確,有詳細的崗位說明書和業務流程,各崗位人員在上崗前均應知悉并以書面方式承諾遵守,在授權范圍內承擔責任。

2)建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通機制,相關部門和崗位之間相互監督制衡。

3)公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門,對內部控制制度的執行情況實行嚴格的檢查和反饋。

(6)內部控制風險評估包括定期和不定期的風險評估、開展新業務之前的風險評估以及違規、投訴、危機事件發生后的風險評估等。

(7)風險評估是每個控制主體的責任。

1)董事會下屬的合規與風險管理委員會和督察長對公司制度的合規性和有效性進行評估,并對公司與基金運作的合法合規性進行監督檢查。

2)投資決策委員會負責對基金投資過程中的市場風險進行評估和控制。

3)各級部門負責對職責范圍內的業務所面臨的風險進行識別和評估。

(8)授權控制是內部控制活動的基本要點,它貫穿于公司經營活動的始終。授權控制的主要內容包括:

1)股東會、董事會、監事會和管理層必須充分了解和履行各自的職權,建立健全公司授權標準和程序,確保授權制度的貫徹執行。

2)公司各業務部門、分支機構和公司員工必須在規定的授權范圍內行使相應的職責。

3)公司業務實行分級授權管理,任何部門和個人不得越級越權辦理業務。

4)公司重大業務的授權必須采取書面形式,授權書須明確授權內容和時效,經授權人簽章確認后下達到被授權人,并報有關部門備案。

5)公司授權要適當,對已獲授權的部門和人員須建立有效的評價和反饋機制,對已不適用的授權須及時修改或取消。

(9)建立完善的資產分離制度,基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作,單獨核算。

(10)建立科學、嚴格的崗位分離制度,業務授權、業務執行、業務記錄和業務監督嚴格分離,投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業務部門和崗位須實行物理隔離。

(11)制定切實有效的應急應變措施,建立危機處理機制和程序。

(12)采用適當、有效的信息系統,識別、采集、加工并相互交流經營活動所需的一切信息。信息系統須保證業務經營信息和財務會計資料的真實性、準確性和完整性,必須能實現公司內部信息的溝通和共享,促進公司內部管理順暢實施。

(13)根據組織架構和授權制度,建立清晰的業務報告系統,凡是屬于超越權限的任何決策必須履行規定的請示報告程序。

(14)內部控制的監督完善由公司合規與風險管理委員會、督察長和監察稽核部等部門在各自的職權范圍內開展。必要時,公司董事會、監事會、合規與風險管理委員會、總經理等均可聘請外部專家對公司內部控制進行檢查和評價。

(15)根據市場環境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規等情況,公司須組織專門部門對原有的內部控制進行全面的檢討,審查其合法合規性、合理性和有效性,適時改進。

5.內部控制的主要內容

(1)研究業務控制主要內容包括:

1)研究工作應保持獨立、客觀。

2)建立嚴密的研究工作業務流程,形成科學、有效的研究方法。

3)建立投資對象備選庫制度,研究部門根據基金合同要求,在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。

4)建立研究與投資的業務交流制度,保持通暢的交流渠道。

5)建立研究報告質量評價體系。

(2)投資決策業務控制主要內容包括:

1)投資決策應當嚴格遵守法律法規的有關規定,符合基金合同所規定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

2)健全投資決策授權制度,明確界定投資權限,嚴格遵守投資限制,防止越權決策。

3)投資決策應當有充分的投資依據,重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持,并有決策記錄。

4)建立投資風險評估與管理制度,在設定的風險權限額度內進行投資決策。

5)建立科學的投資管理業績評價體系,包括投資組合情況、是否符合基金產品特征和決策程序、基金績效歸因分析等內容。

(3)基金交易業務控制主要內容包括:

1)基金交易實行集中交易制度,基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

2)公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統,完善相關的安全設施。

3)投資指令應進行審核,確認其合法、合規與完整后方可執行,如出現指令違法違規或者其他異常情況,應當及時報告相應部門與人員。

4)公司應當執行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。

5)建立完善的交易記錄制度,交易記錄應當及時進行反饋、核對并存檔保管。

6)建立科學的交易績效評價體系。

7)場外交易、網下申購等特殊交易應當根據內部控制的原則制定相應的流程和規則。

8)建立嚴格有效的制度,防止不正當關聯交易損害基金持有人利益。基金投資涉及關聯交易的,應在相關投資研究報告中特別說明,并報公司相關部門批準。

(4)基金清算和基金會計業務控制主要內容包括:

1)規范基金清算交割和會計核算工作,在授權范圍內,及時準確地完成基金清算,確保基金資產的安全。

2)基金會計與公司會計在人員、空間、制度上嚴格分離。

3)對所管理的基金以基金作為會計核算主體,每只基金分別設立不同的獨立帳戶,進行單獨核算,保證不同基金在名冊登記、帳戶設置、資金劃轉、帳簿記錄等方面相互獨立。

4)公司應當采取合理的估值方法和科學的估值程序,公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。

5)與托管銀行間的業務往來嚴格按《托管協議》進行,分清權責,協調合作,互相監督。

(5)基金營銷業務控制主要內容包括:

1)新產品開發前應進行充分的市場調研和可行性論證,進行風險識別,提出風險控制措施。

2)以竭誠服務于基金投資者為宗旨,開展市場營銷、基金銷售及客戶服務等各項業務,嚴禁誤導和欺騙投資者。

3)注重對市場的開發和培育,統一部署基金的營銷戰略計劃,建立客戶服務體系,為投資者提供周到的售前、售中和售后服務。

4)以誠信為原則進行基金和公司的對外宣傳,自覺維護公司形象。。

(6)信息披露控制主要內容包括:

1)嚴格按照法律、法規和中國證監會的有關規定,建立完善的信息披露制度,保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時。

2)公司設立信息披露負責人,負責信息披露工作,進行信息的組織、審核和發布。

3)公司對信息披露應當進行持續檢查和評價,對存在的問題及時提出改進辦法,對信息披露出現的失誤提出處理意見,并追究相關人員的責任。

4)公司掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容。

(7)信息技術系統控制主要內容包括:

1)根據國家有關法律法規的要求,遵循安全性、實用性、可操作性原則,嚴格制定信息系統的管理規章、操作流程、崗位手冊和風險控制制度。

2)信息技術系統的設計開發應符合國家、金融行業軟件工程標準的要求,編寫完整的技術資料;在實現業務電子化時,應設置保密系統和相應控制機制,并保證計算機系統的可稽性。

3)對信息系統的項目立項、設計、開發、測試、運行和維護整個過程實施明確的責任管理,信息技術系統投入運行前,必須經過業務、運營、監察稽核等部門的聯合驗收。

4)公司應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施,確保系統安全運行。

5)計算機機房、設備、網絡等硬件要求應當符合有關標準,設備運行和維護整個過程實施明確的責任管理,嚴格劃分業務操作、技術維護等方面的職責。

6)公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性,應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。

7)信息技術系統設計、軟件開發等技術人員不得介入實際的業務操作。

8)建立計算機系統的日常維護和管理,數據庫和操作系統的密碼口令應當分別由不同人員保管。用戶使用的密碼口令要定期更換,不得向他人透露。

9)對信息數據實行嚴格的管理,保證信息數據的安全、真實和完整,并能及時、準確地傳遞到各職能部門。

10)嚴格計算機交易數據的授權修改程序,建立電子信息數據的定期查驗制度。

11)建立電子信息數據的即時保存和備份制度,重要數據應當異地備份并且長期保存。

12)指定專人負責計算機病毒防范工作,建立定期病毒檢測制度。

13)信息技術系統應當定期稽核檢查,完善業務數據保管等安全措施,進行排除故障、災難恢復演習,確保系統可靠、穩定、安全地運行。

(8)公司財務管理控制主要內容包括:

1)公司根據國家頒布的會計準則和財務通則,嚴格按照公司財務和基金財務相互獨立的原則制定公司會計制度、財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊,并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。

2)公司應當明確職責劃分,在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責,嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。

3)建立憑證制度,通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度,確保正確記載經濟業務,明確經濟責任。

4)建立帳務組織和帳務處理體系,正確設置會計帳簿,有效控制會計記帳程序。

5)建立復核制度,通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。

6)建立嚴格的成本控制和業績考核制度,強化會計的事前、事中和事后監督。

7)制定財務收支審批制度和費用報銷管理辦法,自覺遵守國家財稅制度和財經紀律。

8)制定完善的會計檔案保管和財務交接制度,財會部門應妥善保管密押、業務用章、支票等重要憑據和會計檔案,嚴格會計資料的調閱手續,防止會計數據的毀損、散失和泄密。

9)強化財產登記保管和實物資產盤點制度。

(9)監察稽核控制主要內容包括:

1)公司設立督察長,對董事會負責。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權,督察長可以列席公司相關會議,調閱公司相關檔案,就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

2)督察長應當定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況,董事會應當對督察長的報告進行審議。

3)公司設立監察稽核部門,對公司經營層負責,開展監察稽核工作,公司應保證監察稽核部門的獨立性和權威性。

4)全面推行監察稽核工作的責任管理制度,明確監察稽核部門各崗位的具體職責,配備充足的監察稽核人員,嚴格監察稽核人員的專業任職條件,嚴格監察稽核的操作程序和組織紀律。

5)公司應當強化內部檢查制度,通過定期或不定期檢查內部控制制度的執行情況,確保公司各項經營管理活動的有效運行。

6)公司董事會和管理層應當重視和支持監察稽核工作,對違反法律、法規和公司內部控制制度的,應當追究有關部門和人員的責任。

6.基金管理人關于內部控制制度的聲明

(1)公司承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確。

(2)公司承諾根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。

二、基金托管人

(一)基本情況

名稱:中國銀行股份有限公司(簡稱“中國銀行”)

住所及辦公地址:北京市西城區復興門內大街1號

首次注冊登記日期:1983年10月31日

注冊資本:人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

法定代表人:陳四清

基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字【1998】24 號

托管部門信息披露聯系人:王永民

傳真:(010)66594942

中國銀行客服電話:95566

(二)基金托管部門及主要人員情況

中國銀行托管業務部設立于1998年,現有員工110余人,大部分員工具有豐富的銀行、證券、基金、信托從業經驗,且具有海外工作、學習或培訓經歷,60%以上的員工具有碩士以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業化的托管服務,中國銀行已在境內、外分行開展托管業務。

作為國內首批開展證券投資基金托管業務的商業銀行,中國銀行擁有證券投資基金、基金(一對多、一對一)、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構、券商資產管理計劃、信托計劃、企業年金、銀行理財產品、股權基金、私募基金、資金托管等門類齊全、產品豐富的托管業務體系。在國內,中國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值服務,為各類客戶提供個性化的托管增值服務,是國內領先的大型中資托管銀行。

(三)證券投資基金托管情況

截至2019年3月31日,中國銀行已托管710只證券投資基金,其中境內基金670只,QDII基金40只,覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數型、FOF等多種類型的基金,滿足了不同客戶多元化的投資理財需求,基金托管規模位居同業前列。

(四)托管業務的內部控制制度

中國銀行托管業務部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成部分,秉承中國銀行風險控制理念,堅持“規范運作、穩健經營”的原則。中國銀行托管業務部風險控制工作貫穿業務各環節,通過風險識別與評估、風險控制措施設定及制度建設、內外部檢查及審計等措施強化托管業務全員、全面、全程的風險管控。

2007年起,中國銀行連續聘請外部會計會計師事務所開展托管業務內部控制審閱工作。先后獲得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內控審閱準則的無保留意見的審閱報告。2017年,中國銀行繼續獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”雙準則的內部控制審計報告。中國銀行托管業務內控制度完善,內控措施嚴密,能夠有效保證托管資產的安全。

(五)托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相關規定,基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當拒絕執行,及時通知基金管理人,并及時向國務院證券監督管理機構報告。基金托管人如發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當及時通知基金管理人,并及時向國務院證券監督管理機構報告。

三、相關服務機構

(一)銷售機構及聯系人

1.直銷機構

民生加銀基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

辦公地址: 深圳市福田區福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

法定代表人:張煥南

客服電話:400-8888-388

聯系人:林泳江

電話:0755-23999809

傳真:0755-23999810

網址:www.msjyfund.com.cn

2.代銷機構

(1)中國銀行股份有限公司

注冊地址:北京市西城區復興門內大街1號

辦公地址:北京市西城區復興門內大街1號

法定代表人:陳四清

客戶服務電話:95566

聯系人:侯燕鵬

電話:010-66594838

傳真:010-66594431

網址:www.boc.cn

(2)中國民生銀行股份有限公司

注冊地址:北京市西城區復興門內大街2號

辦公地址:北京市西城區復興門內大街2號

法定代表人:洪崎

客服電話:95568

聯系人:穆婷

電話:010-58560666

傳真:010-57092611

網址:www.cmbc.com.cn

(3)中國建設銀行股份有限公司

注冊地址:北京市西城區金融大街25號

辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓

法定代表人:田國立

電話:010-66275654

傳真:010-66275654

聯系人:張靜

客服電話:95533

網址:www.ccb.com

(4)招商銀行股份有限公司

注冊地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址:深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人:李建紅

客戶電話:95555

聯系人:鄧炯鵬

電話:0755-83198888

傳真:0755-83195050

網址:www.cmbchina.com

(5)北京銀行股份有限公司

注冊地址:北京市西城區金融大街甲17號首層

辦公地址:北京市西城區金融大街丙17號

法定代表人:張東寧

客戶服務電話:95526

聯系人:謝小華

電話:010-66223587

傳真:010-66226045

網址:www.bankofbeijing.com.cn

(6)渤海銀行股份有限公司

注冊地址:天津市河西區馬場道201-205號

辦公地址:天津市河東區海河東路218號渤海銀行大廈

法定代表人:李伏安

客服電話:95541

聯系人:王宏

網址:www.cbhb.com.cn

(7)哈爾濱銀行股份有限公司

注冊地址:哈爾濱市道里區尚志大街160號

辦公地址:哈爾濱市道里區尚志大街160號

法定代表人:郭志文

客服電話:95537 或 400-60-95537

聯系人:王超

電話:0451-86779007

傳真:0451-86779218

公司網站:www.hrbb.com.cn

(8)包商銀行股份有限公司

注冊地址:內蒙古包頭市鋼鐵大街6號

辦公地址:內蒙古包頭市青山區鋼鐵大街10號中環大廈B座1804室

法定代表人:李鎮西

客服電話:96016 或010-96016或各城市分行咨詢電話

聯系人:劉芳

電話:0472-5189051

傳真:0472-5188086

公司網站:www.bsb.com.cn

(9)中國銀河證券股份有限公司

注冊地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

辦公地址:北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

法定代表人:陳共炎

客服電話: 400-888-8888

聯系人:辛國政

電話:010-83574507

傳真:010-83574807

網址:www.chinastock.com.cn

(10)國泰君安證券股份有限公司

注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區商城路618號

辦公地址:上海市浦東新區銀城中路168號上海銀行大廈29層

法定代表人:楊德紅

客戶服務熱線:95521

聯系人:芮敏祺

電話:021-38676666

傳真:021-38670666

網址:www.gtja.com

(11)平安證券股份有限公司

注冊地址:深圳市福田區金田路4036號榮超大廈16-20層

辦公地址:深圳市福田區金田路4036號榮超大廈16-20層

法定代表人:何之江

聯系人:石靜武

業務咨詢電話:95511轉8

網站:stock.pingan.com

(12)申萬宏源證券有限公司

注冊地址:上海市徐匯區長樂路989號45層

辦公地址:上海市徐匯區長樂路989號45層

法定代表人:李梅

客服電話:021-962505

聯系人:李玉婷

電話:021-54033888

傳真:021-54038844

網址:www.swhysc.com

(13)招商證券股份有限公司

注冊地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45樓

辦公地址:深圳市福田區益田路江蘇大廈A座38-45樓

法定代表人:霍達

客戶服務熱線:95565,400-8888-111

聯系人:林生迎

電話:0755-82943666

傳真:0755-82943636

網址:www.cmschina.com

(14)海通證券股份有限公司

注冊地址:上海市淮海中路98號

辦公地址:上海市廣東路689號

法定代表人:周杰

電話:021-23219000

傳真:021-23219100

聯系人:李笑鳴

客服電話:95553或撥打各城市營業網點咨詢電話

公司網址:www.htsec.com

(15)安信證券股份有限公司

注冊地址:深圳市福田區金田路4018號安聯大廈35層、28層A02單元

辦公地址:深圳市福田區深南大道鳳凰大廈1棟9層

法定代表人:王連志

開放式基金咨詢電話:4008-001-001

聯系人:陳劍虹

聯系電話:0755-82558305

開放式基金業務傳真:0755-82558355

網址:www.essence.com.cn

(16)中國中投證券有限責任公司

注冊地址:深圳市福田區益田路與福中路交界處榮超商務中心A棟第18層至21層及第04層01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23單元

辦公地址:深圳市福田區益田路6003號榮超商務中心A棟第04、18層至21層

法定代表人:高濤

客服電話:4006-008-008,95532

聯系人:劉毅

電話:0755-82023442

傳真:0755-82026539

網址:www.china-invs.cn

(17)廣發證券股份有限公司

注冊地址:廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址:廣州市天河區馬場路26號廣發證券大廈

法定代表人:孫樹明

客服電話:95575或致電各地營業網點

聯系人:黃嵐

開放式基金咨詢電話:020-87555888

開放式基金業務傳真:020-87555303

網址:www.gf.com.cn

(18)國聯證券股份有限公司

注冊地址:江蘇省無錫市金融一街8號

辦公地址:無錫市縣前東街168號國聯大廈6樓-8樓

法定代表人:姚志勇

客服電話:95570

聯系人:沈剛

電話:0510-82831662

傳真:0510-82830162

網址:www.glsc.com.cn

(19)民生證券股份有限公司

注冊地址:北京東城區建國門內大街28號民生金融中心A座16-20層

辦公地址:北京東城區建國門內大街28號民生金融中心A座16-20層

法定代表人:馮鶴年

客服電話:95376

聯系人:趙明

公司網站:www.mszq.com

(20)光大證券股份有限公司

注冊地址:上海市靜安區新閘路1508號

辦公地址:上海市靜安區新閘路1508號

法定代表人:周健男

客服電話:4008888788,10108998

聯系人:劉晨、李芳芳

電話:021-22169999

傳真:021-22169134

網址:www.ebscn.com

(21)英大證券有限責任公司

注冊地址:深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層

辦公地址:深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層

法定代表人:吳駿

客服電話:400-018-8688

聯系人:吳爾暉

電話:0755-83007159

傳真:0755-83007034

公司網站:www.ydsc.com.cn

(22)長江證券股份有限公司

注冊地址:湖北省武漢市新華路特8號長江證券大廈

辦公地址:湖北省武漢市新華路特8號長江證券大廈

法人代表人:尤習貴

客戶服務電話:95579或4008-888-999

聯系人:奚博宇

電話:027-65799999

傳真:027-85481900

網址:www.95579.com

(23)中航證券有限公司

注冊地址:南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層

辦公地址:南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層

法人代表人:王曉峰

客戶服務電話:400-8866-567

聯系人:余雅娜

電話:0791-6768763

傳真:0791-6789414

網址:www.avicsec.com

(24)中信證券股份有限公司

注冊地址:廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座

辦公地址:北京市朝陽區亮馬橋路48號中信證券大廈

法定代表人:張佑君

客服電話:95548

聯系人:馬靜懿

電話:010-60833889

傳真:010-60833739

網址:www.citics.com

(25)中信證券(山東)有限責任公司

注冊地址:青島市嶗山區深圳路222號青島國際金融廣場1號樓2001

辦公地址:青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座2層

法定代表人:姜曉林

客服電話:95548

聯系人:孫秋月

電話:0532-85022326

傳真:0532-85022605

網址:www.citicssd.com

(26)國融證券股份有限公司

注冊地址:呼和浩特市武川縣騰飛大道1號4樓

辦公地址:北京西城區鬧市口大街1號長安興融中心西樓11層

法定代表人:張智河

客服電話:400-660-9839

聯系人:文思婷

電話:010-83991737

傳真:010-66412537

網址:http://www.grzq.com

(27)上海好買基金銷售有限公司

注冊地址:上海市虹口區場中路685弄37號4號樓449室

辦公地址:上海市浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈903~906室

法定代表人:楊文斌

客服電話:400-700-9665

聯系人:陸敏

電話:021-20613600

傳真:021-68596916

網址:www.ehowbuy.com

(28)深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址:深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈8樓

辦公地址:深圳市羅湖區梨園路8號HALO廣場4樓

法定代表人:薛峰

客服電話:400-6788-887

聯系人:童彩平

電話:0755-33092861

傳真:0755-33227951

公司網站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

(29)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司

注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路1218號1棟202室

辦公地址:浙江省杭州市濱江區江南大道3588號恒生大廈12樓

法定代表人:陳柏青

客服電話:4000-766-123

聯系人:顧祥柏

電話: 021-60897840

傳真:0571-26698533

公司網站:www.fund123.cn

(30)上海天天基金銷售有限公司

注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓2層

辦公地址:上海市徐匯區龍田路195號3C座10樓

法定代表人:其實

客服電話:400-1818-188

聯系人:丁珊珊

電話:010-65980380-8010

傳真:020-87597505

公司網站:www.1234567.com.cn

(31)和訊信息科技有限公司

公司地址:北京市朝陽區朝外大街22號泛利大廈10層

法定代表人:王莉

客服電話:400-920-0022

聯系人:陳慧慧

電話:0755-82721106

網站:http://licaike.hexun.com

(32)興業證券股份有限公司

注冊地址:福州市湖東路268號

辦公地址:上海市浦東新區長柳路36號

法定代表人:楊華輝

客戶電話:95562

聯系人:喬琳雪

電話:021-38565547

網址:www.xyzq.com.cn

(33)深圳騰元基金銷售有限公司

公司地址:深圳市福田區金田路卓越世紀中心1號樓1806-1808單元

法定代表人:曾革

客戶電話:400-6887-7899

聯系人:姚慶榮

網站:www.tenyuanfund.com

(34)上海財咖啡基金銷售有限公司

注冊地址:上海市自由貿易試驗區世紀大道1168號B座1701A室

辦公地址:上海市自由貿易試驗區花園石橋路66號3301室

法定代表人:周泉恭

客服電話:400-021-1010

聯系人:楊迎雪

電話:021-61600500

傳真:021-61600502

網站:www.caicoffeefund.com

(35)浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址:浙江省杭州市文二西路1號元茂大廈903

辦公地址:浙江省杭州市西湖區翠柏路7號電子商務產業園2號樓 2樓

法定代表人: 凌順平

聯系人:林海明

電話:0571-88911818

傳真:0571-86800423

網站:www.10jqka.com.cn

(36)北京展恒基金銷售股份有限公司

注冊地址:北京市順義區后沙峪鎮安富街6號

辦公地址:北京市朝陽區華嚴北里2號民建大廈6層

法定代表人:閆振杰

聯系人:張云

電話:010-59601366-7024

傳真:010-62020355

網站:www.myfund.com/

(37)上海匯付基金銷售有限公司

注冊地址: 上海市黃浦區中山南路100號19層

辦公地址: 上海 宜山路700號普天信息產業園C5棟2樓

法定代表人:馮修敏

聯系人:臧靜

電話:8621-54677888-6717

傳真:021-33323830

網站:www.bundwealth.com

(38)上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號14樓09單元

辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路1333號

法定代表人:王之光

客服電話:4008-2190-31

聯系人:寧博宇

電話:021-20665952

傳真:021-22066653

網站:www.lufunds.com

(39)北京微動利基金銷售有限公司

注冊地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心341

辦公地址:北京市石景山區古城西路113號景山財富中心341

法定代表人:梁洪軍

客服電話:400-819-6665

聯系人:季長軍

電話:010-68854005

傳真:010-38854009

網站:www.buyforyou.com

(40)北京錢景基金銷售有限公司

注冊地址:北京市海淀區丹棱街6號丹棱SOHO 1008-1012

辦公地址:北京市海淀區丹棱街6號丹棱SOHO 1008-1012

法定代表人:趙榮春

客服電話:400-893-6885

聯系人:高靜

電話:010-57418813

傳真:010-57569671

網站:www.qianjing.com

(41)興業銀行股份有限公司

注冊地址:福州市湖東路154號

辦公地址:福州市湖東路154號

法定代表人:高建平

客服電話:95561

基金業務聯系人:劉玲

電話:021-52629999

網址:www.cib.com.cn

(42)平安銀行股份有限公司

注冊地址:廣東省深圳市深南東路5047號

辦公地址:廣東省深圳市深南東路5047號

法定代表人:謝永林

聯系人:趙楊

聯系電話:021-38637673

客戶服務電話:95511-3

網址:www.bank.pingan.com

(43)中信建投證券股份有限公司

注冊地址:北京市朝陽區安立路66號4號樓

辦公地址:北京市東城區朝陽門內大街188號

法定代表人:王常青

開放式基金咨詢電話:400-8888-108

聯系人:魏明

電話:010-85130579

傳真:010-65182261

網址:www.csc108.com

(44)國信證券股份有限公司

注冊地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層

辦公地址:深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層

法定代表人:何如

客服電話:95536

聯系人:齊曉燕

電話:0755-82130833

傳真:0755-82133952

網址:www.guosen.com.cn

(45)珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路6號105室-3491

辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203

法定代表人:肖雯

客服電話:020-89629066

聯系人:吳煜浩

電話:020-89629021

傳真:020-89629011

網站:www.yingmi.cn

(46)北京虹點基金銷售有限公司

注冊地址:北京市朝陽區西大望路1號1號樓16層1603室

辦公地址:北京市朝陽區工人體育館北路甲2號盈科中心B座裙樓二層

法定代表人:鄭毓棟

客服電話:400-068-1176

聯系人:牛亞楠

網站:www.jimufund.com

(47)諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址:上海市虹口區飛虹路360弄9號3724室

辦公地址:上海市楊浦區秦皇島路32號C棟

法定代表人:汪靜波

客服電話:400-821-5399

聯系人:張裕

電話:021-38509735

傳真:021-38509777

網站:www.noah-fund.com

(48)深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技園4棟10層1006#

辦公地址:北京市西城區宣武門外大街28號富卓大廈16層

法定代表人:楊懿

客服電話:400-166-1188

聯系人:張燕

電話:010-83363099

傳真:010-83363072

網站:http://8.jrj.com.cn

(49)北京廣源達信投資管理有限公司

注冊地址:北京市西城區新街口外大街28號C座六層605室

辦公地址:北京市朝陽區望京東園四區浦項中心B座19層

法定代表人:齊劍輝

客服電話:4006236060

聯系人:王永霞

電話:4006236060

傳真:010-8205586061

網址:https://www.niuniufund.com/

(50)中民財富基金銷售(上海)有限公司

注冊地址:上海市黃浦區中山南路100號7層05單元

辦公地址:上海市黃浦區中山南路100號17層

法定代表人:弭洪軍

客服電話:400-9655-365

聯系人:黃鵬

電話:021-33355392

傳真:021-33355288

網址:www.cmiwm.com

(51)北京肯特瑞財富投資管理有限公司

注冊地址:北京市海淀區海淀東三街2號4層401-15

法定代表人:陳超

客服電話:95118,400 098 8511

聯系人:江卉

電話:010-89189297

傳真:010-89188000

網址:http://fund.jd.com

(52)深圳市金斧子基金銷售有限公司

注冊地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路15號科興科學園B棟3單元11層1108

辦公地址:深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路15號科興科學園B棟3單元11層1108

法定代表人:賴任軍

客服電話:4009-500-888

聯系人:劉昕霞

電話:0755-29330513

傳真:0755-26920530

網址:www.jfz.com

(53)奕豐基金銷售有限公司

注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室

辦公地址:深圳市南山區海德三路海岸大廈東座1307室

法定代表人:TEO WEE HOWE

客服電話:400-684-0500

聯系人:葉健

電話:0755-89460500

傳真:0755-21674453

網址: www.ifastps.com.cn

(54)上海基煜基金銷售有限公司

注冊地址:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室(上海泰和經濟發展區)

辦公地址:上海市楊浦區昆明路518號A1002室

法定代表人:王翔

客服電話: 400-820-5369

聯系人: 吳鴻飛

電話:021-65370077

傳真:021-55085991

網址: www.jiyufund.com.cn

(55)北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108

辦公地址:北京市海淀區中關村大街11號11層1108

法定代表人:王偉剛

客服電話: 400-619-9059

聯系人:丁向坤

電話:010-56282140

傳真:010-62680827

網址:http://www.fundzone.cn

(56)北京晟視天下投資管理有限公司

注冊地址:北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村735號03室

辦公地址:北京市朝陽區萬通中心D座21層

法定代表人:蔣煜

客服電話: 400-818-8866

聯系人:宋志強

電話:010-58170932

傳真:010-58170840

網址:www.gscaifu.com

(57)北京植信基金銷售有限公司

注冊地址:北京市密云縣興盛南路8號院2號樓106室-67

辦公地址:北京市朝陽區惠河南路盛世龍源10號

法定代表人:楊紀峰

客服電話: 4006-802-123

聯系人:吳鵬

電話:010-56075718

傳真:010-67767615

網址:www.zhixin-inv.com

(58)北京蛋卷基金銷售有限公司

注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

辦公地址:北京市朝陽區阜通東大街1號院6號樓2單元21層222507

法定代表人: 鐘斐斐

客服電話:400-0618-518

聯系人:秦艷琴

電話:18600764131

傳真:010-61840699

網址:https://danjuanapp.com

(59)上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區福山路33號11樓B座

辦公地址:上海市浦東新區浦明路1500號萬得大廈11樓

法定代表人: 王廷富

客服電話:400-821-0203

聯系人: 徐亞丹

電話:021-51327185

傳真:021-50710161

網址:www.520fund.com.cn

(60)南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號

辦公地址:南京市玄武區蘇寧大道1-5號

法定代表人: 劉漢青

客服電話:95177

聯系人: 趙耶

電話:18551602256

傳真:025-66996699-884131

網址:www.snjijin.com

(61)泰誠財富基金銷售有限公司

注冊地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號

辦公地址:遼寧省大連市沙河口區星海中龍園3號

上海市徐匯區中山南二路107號美奐大廈裙樓

法定代表人: 林卓

客服電話:400-0411-001

聯系人:徐江

電話:18840800358

網址:www.haojiyoujijin.com

(62)上海聯泰基金銷售有限公司

注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區富特北路277號3層310室

辦公地址:上海市長寧區福泉北路518號8座3層

法定代表人:燕斌

聯系人:陳東

聯系電話:021-52822063

客服電話:400-166-6788

傳真:021-52975270

網址:www.66zichan.com

(63)北京恒天明澤基金銷售有限公司

注冊地址:北京市經濟技術開發區宏達北路10號五層5122室

辦公地址:北京市朝陽區東三環北路甲19號SOHO嘉盛中心30層3001室

法定代表人:周斌

聯系人:張鼎

電話:18641514414

客服電話:400-898-0618

傳真:010-53509643

網址:www.chtwm.com

(64)喜鵲財富基金銷售有限公司

注冊地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈1513室

辦公地址:西藏拉薩市柳梧新區柳梧大廈1513室

法定代表人:陳皓

聯系人:曹硯財

電話:010-58349088

客服電話:400-699-7719

傳真:010-88371180

網址:www.xiquefund.com

(65)華泰證券股份有限公司

注冊地址:江蘇省南京市江東中路228號

辦公地址:江蘇省南京市建鄴區江東中路228號華泰證券廣場

法定代表人:周易

客戶服務電話:95597

聯系人:龐曉蕓

電話:0755-82492193

傳真:0755-82492962

網址:www.htsc.com.cn

(66)東海證券股份有限公司

注冊地址:江蘇省常州延陵西路23號投資廣場18層

辦公地址:上海市浦東新區東方路1928號東海證券大廈

法定代表人:趙俊

客服電話:400-888-8588;95531

聯系人:王一彥

電話:021-20333333

傳真:021-50498825

網址:www.longone.com.cn

(67)天津國美基金銷售有限公司

注冊地址:天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801

辦公地址:天津經濟技術開發區第一大街79號MSDC1-28層2801

法定代表人:丁東華

聯系人:許艷

電話:010-59287105

客服熱線:400-111-0889

傳真:010-59287825

公司網址:www.gomefund.com

(68)深圳信誠基金銷售有限公司

注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室 辦公地址:深圳市福田區中心區東南部時代財富大廈49A 法定代表人:周文 聯系人:殷浩然 聯系電話:010-84865370

客服電話:0755-23946579

傳真:010-84865051

網址: http://www.ecpefund.com

(69)深圳前海微眾銀行股份有限公司

注冊地址:深圳市前海深港合作區前灣一路A棟201

辦公地址:深圳市南山區田廈國際中心36樓、37樓

法定代表人:顧敏

客服電話:400-999-8800

傳真:0755-86700688

網站:www.webank.com

(70)嘉實財富管理有限公司

注冊地址:上海市浦東新區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層5312-15單元

辦公地址:北京市朝陽區建國路91號金地中心A座6層

法定代表人:趙學軍

客服電話:400-021-8850

聯系人:賈一夫

電話:010-85097648

傳真:010-65215433

網站:https://www.harvestwm.cn

(71)長城證券股份有限公司

注冊地址:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈16-17層

辦公地址:深圳市福田區深南大道6008號特區報業大廈16-17層

法定代表人:丁益

聯系人:金夏

電話:0755-83516289

傳真:0755-83515567

客服熱線: 400-6666-888

公司網址: www.cgws.com/cczq

(72)北京唐鼎耀華投資咨詢有限公司

注冊地址:北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街10號2棟236室

辦公地址:北京市朝陽區東三環北路38號院1號泰康金融中心38層

法定代表人:張冠宇

客服電話: 400-819-9868

聯系人:王國壯

電話:010-85870662

傳真:010-59200800

網址:www.tdyhfund.com

(73)東北證券股份有限公司

東北證券股份有限公司

注冊地址:長春市生態大街6666號

辦公地址:長春市生態大街6666號

法定代表人:李福春

聯系人:付靜雅

電話:0431-82006251

客服電話:95360

網址:www.nesc.cn

基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規定,選擇其他符合要求的機構銷售本基金,并及時履行公告義務。

(二)注冊登記機構

名稱:民生加銀基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

辦公地址:深圳市福田區蓮花街道福中三路2005號民生金融大廈13樓13A

法定代表人:張煥南

電話:0755-23999888

傳真:0755-23999833

聯系人:蔡海峰

(三)出具法律意見書的律師事務所和經辦律師

名稱:上海市通力律師事務所

注冊地址:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址:上海市浦東新區銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:韓炯

經辦律師:呂紅、安冬

電話:021-31358666

傳真:021-31358600

聯系人:安冬

名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

執行事務合伙人:TonyMao 毛鞍寧

經辦注冊會計師:昌華、烏愛莉

電話:010-58153000 0755-25028288

傳真:010-85188298 0755-25026188

聯系人:昌華

名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

辦公地址:北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

執行事務合伙人:TonyMao 毛鞍寧

經辦注冊會計師:昌華、烏愛莉

電話:010-58153000 0755-25028288

傳真:010-85188298 0755-25026188

聯系人:昌華

四、基金的名稱

民生加銀信用雙利債券型證券投資基金

五、基金的類型

債券型證券投資基金

六、基金的投資目標

本基金作為債券型基金,將在綜合考慮基金資產收益性、安全性和流動性的基礎上,通過積極主動的投資管理,追求基金資產的長期穩定增值。

七、基金的投資方向

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的債券、股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。

基金的投資組合比例為:本基金是債券型基金,投資于國債、中央銀行票據、金融債券、企業債券、公司債券、可轉換公司債券(含分離交易的可轉換公司債券)、短期融資券、中期票據、資產支持證券、回購等固定收益類金融工具資產占基金資產比例不低于80%;其中,投資于信用債券的資產占所有固定收益類金融工具資產比例不低于80%。基金保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,前述現金資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

信用債券指金融債券(不含政策性金融債)、企業債券、公司債券、可轉換公司債券(含分離交易的可轉換公司債券)、短期融資券、中期票據、資產支持證券等除國債和中央銀行票據之外的、非國家信用的固定收益類債券。

本基金還可投資于一級市場首次公開發行或增發新股、持有可轉債轉股所得股票、持有分離交易的可轉換公司債券所得權證,也可以投資于二級市場股票和權證,但權益類金融工具的投資比例合計不超過基金資產的20%,其中,基金持有全部權證的市值不超過基金資產凈值的3%。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。

八、基金的投資策略

1、大類資產配置策略

本基金作為債券型基金,在進行大類資產配置時,將首先滿足基金合同規定的投資范圍和投資比例的要求,主要投資于固定收益類資產中信用債券;同時,本基金將根據新股資質、股票一級市場資金供求關系、二級市場交易狀況、基金資產的流動性等情況,積極參與新股首次公開發行或增發等權益類投資;此外,本基金還將在分析宏觀經濟形勢、股票市場風險收益對比的基礎上,適當參與股票二級市場投資,以增強基金資產的獲利能力。

2、固定收益類資產投資策略

本基金的固定收益類資產投資策略包括類屬配置策略、信用債券投資策略、國家發行債券投資策略、回購策略等。

(1)債券類屬配置策略

本基金在進行債券類屬配置時,將首先按照基金合同規定的投資范圍和投資比例,主要投資于信用債券,并根據對宏觀經濟形勢、貨幣政策、基準利率變化趨勢、信用利差變化趨勢等因素的分析,對比信用債券和國家發行債券的投資價值,確定信用債券和國家發行債券之間的配置比例。

本基金在不同品種的信用債券之間,將根據對收益率水平、賦稅水平、基準利率風險、信用風險、流動性等因素的分析,研究不同品種之間的利差情況及其變化趨勢,主動地增加預期利差將縮小窄的信用債券品種的投資比例,降低預期利差將擴大的信用債券品種的投資比例,實現基金資產在各信用債券品種之間的優化配置。

(2)信用債券投資策略

信用債券由于債券發行人不具備國家等級的高度信用地位,存在發生違約,即債券利息或本金無法按時償付的信用風險,為此,信用債券在定價時,需要在市場基準利率的基礎上,對投資者承擔的信用風險給予補償,也就是說,基準利率水平和信用利差水平是信用債券價格確定中最主要的兩方面因素。因此,本基金將以自上而下的在基準利率曲線分析和信用利差分析基礎上相應實施的投資策略,以及自下而上的個券精選策略,作為本基金的信用債券投資策略。

1)基于基準利率曲線分析的投資策略

基準利率是整個利率體系中起主導作用的利率,是決定包括信用債券收益率在內的其他利率的參照體,基準利率的高低將決定其他利率水平的高低,其變化也將導致其他利率的變化。基準利率曲線,就是將不同期限下的基準利率與其對應期限進行一一對應所形成的曲線,是分析利率走勢、進行債券投資的重要依據。積極的債券投資策略需要對基準利率曲線的變化做出判斷:基準利率曲線在未來一段時間不發生明顯變化、基準利率曲線在未來一段時間發生平行移動、基準利率曲線在未來一段時間發生非平行移動。本基金將針對以上三種情況,分別采取騎乘策略、久期控制策略和期限結構配置策略,爭取規避風險、獲取收益。

① 騎乘策略

當基準利率曲線向上傾斜且較為陡峭時,意味著市場認為未來短期利率將發生較大變化,如果此時本基金預計基準利率曲線在未來一段時間不發生明顯變化,即未來短期利率的變化幅度會小于市場預期時,可以采取收益率曲線騎乘策略,即對收益率曲線較陡峭部位的券種進行配置,隨著債券剩余期限縮短、到期日臨近,其到期收益率將有所下降,從而產生較好的價差回報。

② 久期控制策略

當基準利率曲線發生平行移動時,組合久期是決定債券組合價格變化程度的決定性因素,久期控制策略,就是在預期利率將要上升的時候適當縮短組合的久期,在預期利率將要下降的時候適當拉長組合的久期,從而控制基準利率曲線平行上移時的風險,提升基準利率曲線平行下移時獲取的收益。因此,本基金將通過對宏觀經濟運行趨勢、貨幣政策、市場資金供求等因素的分析,判斷基準利率變化的時間、方向和幅度,并通過實施久期控制策略,提高債券組合投資收益。

③ 期限結構配置策略

由于宏觀經濟形勢、貨幣政策、市場預期以及供求關系等因素的變化,基準利率曲線可能發生非平行移動,包括正向蝶形形變、反向蝶形形變以及扭曲形變等。因此,本基金將通過研究基準利率曲線現有形狀以及各項影響因素,分析其未來變動的趨勢和可能性,在預計基準利率曲線發生非平行移動時,適時采取相應的期限結構配置,包括子彈型、啞鈴型或者階梯型等配制策略,從而增強本基金的獲利能力。

2)基于信用利差分析的投資策略

信用利差是債券發行人對投資者所承擔的信用風險的補償。從宏觀經濟角度分析,當經濟情況良好時,企業財務狀況普遍較佳,此時信用風險會較小,反之,當宏觀經濟運行出現困難時,企業財務狀況普遍惡化,此時信用風險會較大;從債券發行主體分析,如果債券發行主體收益情況良好、債務保障能力強、資產流動性良好,則信用風險將會較小,反之,如果債券發行主體收益情況較差、債務保障能力弱、資產流動性較差,則信用風險將會較大;從債券自身分析,如果債券存在擔保且剩余期限較短,面臨的不確定性較小,則信用風險較小,反之,如果債券沒有擔保,或者剩余期限較長,面臨的不確定性較大,則信用風險較大。

因此,本基金將綜合分析經濟發展形勢、債券發行主體與債券的信用狀況及其變動趨勢,在有效控制債券組合信用風險的基礎上,積極把握信用利差縮小時帶來的投資機會,提高本基金固定收益資產的回報水平。

3)個券精選策略

相對于國債和中央銀行票據等政府發行債券而言,在同類型信用債券的不同個券之間,將會由于信用狀況的不同而體現出更大的區別,因此本基金對于各類型信用債券,將針對個券進行價值分析,并重點投資于價值被市場低估或預期信用評級將會上升的個券品種。此外,對于可轉換債券、可分離交易債券以及資產支持證券等信用債券品種,本基金將采取以下投資策略:

① 可轉換債券

可轉換債券是公司發行的含有轉換特征的債券,發行人承諾投資人在一定時間內可將該債券按照轉換價格轉換為公司普通股,同時,可轉換債券發行人也享有在一定條件下贖回債券、下調轉股價的權利。因此,可轉換債券同時具備債性和股性的特征,當股票價格遠低于轉股價格,可轉換債券的價格主要受利率變化的影響,從而表現出較強的債性;而當股票價格高于轉股價格,且可轉換債券的價格與轉股平價相差不大時,可轉換債券的價格主要受股票價格變化的影響,從而表現出較強的股性。

本基金將通過研究可轉換債券當前表現出的主要特性,確定可轉換債券的投資策略,同時本基金還將積極跟蹤可轉換債券基本面的變化情況,如對應公司的業績情況以及可能出現的下調轉股價機會,尋找最佳的投資時機。

此外,對于在一級市場上發行的可轉換債券,本基金將通過分析其發行條款、票息、內嵌期權價值以及公司基本面,尋找在一、二級市場上可能存在的價差所帶來的投資機會,在嚴格控制風險的前提下,參與可轉債的一級市場申購,獲得穩定收益。

② 可分離交易債券

可分離交易債券是一類將純債券和認股權證進行分離的債券類型。本基金對于可分離交易債券的投資主要采取以下兩種策略:一是一級市場申購策略,本基金將對一級市場上發行的可分離交易債券的發行條款、票息、期權價值以及公司基本面進行深入研究,尋找上市后純債券加對應期權的價格高于一級市場申購價的品種,積極參與申購,在嚴格控制風險的基礎上獲得穩定收益;二是關注可分離交易債券上市后純債券的內在價值,尋找內在價值被低估的品種,進行二級市場投資。

③ 資產支持證券

資產支持證券是一類由銀行業金融機構作為發起機構,將信貸資產信托給受托機構,由受托機構發行的,以信貸資產所產生的現金流支付其收益的證券類型,其風險主要包括提前償付風險和資產違約風險。本基金將深入分析資產池的結構及質量、資產提前償還率等因素,并根據資產證券化的收益結構安排,預測分析資產支持證券的未來現金流,通過研究標的證券發行條款,預測提前償還率變化對標的證券的久期與收益率曲線的影響,密切關注流動性變化,在嚴格控制風險的前提下,篩選出具有較高投資價值的資產支持證券,以獲取較高的投資收益。

(3)國家發行債券投資策略

國家發行債券,主要指國債和中央銀行票據等國家信用的債券品種,本基金將在分析宏觀經濟形勢、貨幣政策等因素的基礎上,確定國家發行債券的組合久期和期限結構,并通過比較各類國債和中央銀行票據的存續期、收益率、是否附息以及市場供求因素,判斷不同品種的風險收益情況,尋找價值被低估的品種進行投資,以獲取超額收益。

(4)回購策略

本基金將在遵守銀行間市場和交易所市場關于債券回購交易的有關規定的基礎上,適時通過債券回購融入資金、用于新股申購等投資,同時,密切關注和積極尋求由于短期資金需求激增產生的逆回購等投資策略機會,增加本基金固定收益資產的收益能力。

3、權益類資產投資策略

(1)股票一級市場投資策略

本基金在控制基金資產風險、保持資產流動性的基礎上,積極參與新股首次公開發行或增發等權益類投資,把握股票一級市場和二級市場定價差異所產生的溢價機會,增強基金資產的獲益能力。

本基金將借助公司行業研究員的力量,對新股的內在價值進行評估;同時,綜合考慮新股發行價格、一級市場資金供求關系、二級市場交易狀況和風險收益狀況等因素,預測擬認購新股的中簽率、收益率,從而確定合理規模的資金精選個股認購,實現新股申購收益率的最大化。

本基金根據基金整體資產的流動性需要、股票是否符合二級市場的投資策略以及市場價格與其內在價值的偏離程度等因素決定繼續持有或者賣出申購所獲得的新股。

(2)股票二級市場投資策略

本基金采取自上而下和自下而上相結合的策略,適當參與二級市場股票投資。

本基金將通過分析宏觀經濟在經濟周期中所處階段及其發展趨勢、通貨膨脹率及其變化方向,以及行業特性、行業競爭狀況等因素,判斷不同行業的景氣度變化趨勢,并結合行業估值水平,自上而下地確定本基金二級市場股票的行業配置比例,避免行業集中度過高的風險。

在個股選擇上,本基金將采取自下而上的精選策略,從經營狀況、發展前景、公司治理等方面進行深入研究,并結合估值水平分析和流動性分析,發掘出具備良好內在價值、具有估值吸引力且流動性良好的股票進行投資,增強基金資產的獲利能力。

(3)權證投資策略

本基金可被動持有股票以及可分離交易債券派發的權證,同時也可以直接從二級市場買入權證。

本基金將運用市場上通行的權證定價模型,如BS模型、二叉樹模型、蒙特卡洛模擬等方法對權證進行定價,同時參考市場的走勢,對權證進行投資;本基金可能采取的投資策略包括但不限于杠桿交易策略、看跌保護組合策略、保護組合成本策略、獲利保護策略、買入跨式投資策略等。

九、基金的業績比較基準

本基金業績比較基準:中債企業債總全價指數收益率×60%+中債國債總全價指數收益率×40%。

中債企業債總指數、中債國債總指數是由中央國債登記結算有限責任公司(簡稱“中債公司”)編制的,分別反映我國企業債市場和國債市場整體價格和投資回報情況的指數。其中,中債企業債總指數樣本券包括在銀行間債券市場、柜臺以及上海證券交易所流通交易的所有中央企業債和地方企業債;中債國債總指數樣本券包括在銀行間債券市場、柜臺以及上海證券交易所流通交易的所有記賬式國債。該兩個指數具有廣泛的市場代表性,能夠分別反映我國企業債、國債市場的總體走勢。

在本基金的運作過程中,如果法律法規變化或者出現更有代表性、更權威、更為市場普遍接受的指數,則基金管理人與基金托管人協商一致,并報中國證監會核準公告后,無需召開基金份額持有人大會,可以對業績比較基準進行變更。

十、基金的風險收益特征

本基金是債券型證券投資基金,通常預期風險收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于貨幣市場基金,為證券投資基金中的較低風險品種。

十一、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人中國銀行股份有限公司根據本基金合同規定復核了本投資組合報告內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利。

基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本投資組合報告截至時間為2019年03月31日,本報告中所列財務數據未經審計。

1 報告期末基金資產組合情況

序號 項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)

1 權益投資 100,616,816.33 7.18

其中:股票 100,616,816.33 7.18

2 基金投資 - -

3 固定收益投資 1,254,910,423.65 89.58

其中:債券 1,246,086,423.65 88.95

資產支持證券 8,824,000.00 0.63

4 貴金屬投資 - -

5 金融衍生品投資 - -

6 買入返售金融資產 - -

其中:買斷式回購的買入返售金融資產 - -

7 銀行存款和結算備付金合計 10,888,523.18 0.78

8 其他資產 34,474,404.42 2.46

9 合計 1,400,890,167.58 100.00

2 報告期末按行業分類的股票投資組合

2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼 行業類別 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)

A 農、林、牧、漁業 - -

B 采礦業 - -

C 制造業 57,681,801.46 4.64

D 電力、熱力、燃氣及水生產和供應業 - -

E 建筑業 - -

F 批發和零售業 - -

G 交通運輸、倉儲和郵政業 - -

H 住宿和餐飲業 - -

I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業 35,829,309.57 2.88

J 金融業 7,105,705.30 0.57

K 房地產業 - -

L 租賃和商務服務業 - -

M 科學研究和技術服務業 - -

N 水利、環境和公共設施管理業 - -

O 居民服務、修理和其他服務業 - -

P 教育 - -

Q 衛生和社會工作 - -

R 文化、體育和娛樂業 - -

S 綜合 - -

合計 100,616,816.33 8.09

3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號 股票代碼 股票名稱 數量(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)

1 600887 伊利股份 646,900 18,831,259.00 1.51

2 300232 洲明科技 1,136,341 16,226,949.48 1.30

3 000661 長春高新 48,308 15,313,152.92 1.23

4 300031 寶通科技 913,001 13,722,405.03 1.10

5 603444 吉比特 63,378 13,083,120.54 1.05

6 002624 完美世界 282,700 9,023,784.00 0.73

7 300470 日機密封 262,682 7,310,440.06 0.59

8 601818 光大銀行 1,036,713 4,250,523.30 0.34

9 601398 工商銀行 512,600 2,855,182.00 0.23

4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)

1 國家債券 - -

2 央行票據 - -

3 金融債券 97,082,504.90 7.81

其中:政策性金融債 97,082,504.90 7.81

4 企業債券 559,757,060.00 45.01

5 企業短期融資券 - -

6 中期票據 - -

7 可轉債(可交換債) 589,246,858.75 47.38

8 同業存單 - -

9 其他 - -

10 合計 1,246,086,423.65 100.20

5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號 債券代碼 債券名稱 數量(張) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)

1 113008 電氣轉債 1,000,000 121,620,000.00 9.78

2 136643 16華宇02 1,224,990 120,416,517.00 9.68

3 132008 17山高EB 1,200,000 120,120,000.00 9.66

4 139147 16北固債 1,000,000 98,520,000.00 7.92

5 136699 16皖經03 800,000 79,864,000.00 6.42

6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

序號 證券代碼 證券名稱 數量(份) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)

1 1589230 15建元1A3 100,000 8,824,000.00 0.71

7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。

9 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

9.1 本期國債期貨投資政策

本基金尚未在基金合同中明確國債期貨的投資策略、比例限制、信息披露等,本基金暫不參與國債期貨交易。

9.2 報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有國債期貨。

9.3 本期國債期貨投資評價

本基金本報告期末未持有國債期貨。

10 投資組合報告附注

10.1 基金投資前十名證券的發行主體被監管部門立案調查或編制日前一年內受到公開譴責、處罰的投資決策程序說明

本基金投資的前十名證券的發行主體本期沒有出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

10.2 基金投資的前十名股票超出基金合同規定的備選股票庫情況的說明

本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫。

10.3 其他資產構成

序號 名稱 金額(元)

1 存出保證金 170,136.23

2 應收證券清算款 12,602,333.69

3 應收股利 -

4 應收利息 21,555,878.49

5 應收申購款 146,056.01

6 其他應收款 -

7 待攤費用 -

8 其他 -

9 合計 34,474,404.42

10.4 報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號 債券代碼 債券名稱 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)

1 113008 電氣轉債 121,620,000.00 9.78

2 132008 17山高EB 120,120,000.00 9.66

3 132009 17中油EB 53,807,276.00 4.33

4 132013 17寶武EB 44,785,253.90 3.60

5 113011 光大轉債 39,458,993.70 3.17

6 113517 曙光轉債 29,034,575.50 2.33

7 110033 國貿轉債 25,591,391.00 2.06

8 132006 16皖新EB 19,320,355.60 1.55

9 127005 長證轉債 11,072,502.09 0.89

10 113009 廣汽轉債 8,478,994.00 0.68

11 128016 雨虹轉債 7,800,759.00 0.63

12 127003 海印轉債 6,677,383.00 0.54

13 113013 國君轉債 5,754,726.00 0.46

14 128045 機電轉債 4,767,839.10 0.38

15 132004 15國盛EB 4,701,120.00 0.38

16 123009 星源轉債 3,770,910.00 0.30

17 132005 15國資EB 3,273,367.00 0.26

18 110031 航信轉債 3,142,441.50 0.25

19 110042 航電轉債 3,125,470.00 0.25

20 132015 18中油EB 3,014,100.00 0.24

21 128024 寧行轉債 2,456,600.00 0.20

22 128010 順昌轉債 2,303,324.30 0.19

23 113512 景旺轉債 1,679,210.00 0.14

24 113015 隆基轉債 1,224,800.00 0.10

25 128039 三力轉債 1,174,900.00 0.09

26 128035 大族轉債 1,099,500.00 0.09

27 120001 16以嶺EB 1,076,522.00 0.09

28 128028 贛鋒轉債 716,181.10 0.06

29 128033 迪龍轉債 562,409.40 0.05

30 110034 九州轉債 552,100.00 0.04

31 132007 16鳳凰EB 493,250.00 0.04

32 128015 久其轉債 466,155.60 0.04

33 128013 洪濤轉債 446,884.50 0.04

34 128044 嶺南轉債 408,883.20 0.03

35 132012 17巨化EB 384,350.40 0.03

36 127004 模塑轉債 246,687.00 0.02

37 113019 玲瓏轉債 202,216.30 0.02

38 123011 德爾轉債 110,129.46 0.01

39 113017 吉視轉債 37,777.40 0.00

40 128029 太陽轉債 5,495.00 0.00

10.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

10.6 投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十二、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

基金份額A凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④

2012年度(2012年4月25日至12月31日) 3.30% 0.08% 0.70% 0.08% 2.60% 0.00%

2013年度 -0.90% 0.39% -4.27% 0.10% 3.37% 0.29%

2014年度 31.16% 0.71% 6.34% 0.12% 24.82% 0.59%

2015年度 22.38% 0.85% 2.69% 0.10% 19.69% 0.75%

2016年度 -2.50% 0.39% -5.27% 0.11% 2.77% 0.28%

2017年度 -0.45% 0.25% -7.92% 0.08% 7.47% 0.17%

2018年度 -5.81% 0.38% 3.52% 0.07% -9.33% 0.31%

2019年度(2019年1月1日至2019年3月31日) 10.34% 0.48% 0.56% 0.06% 9.78% 0.42%

自基金合同生效起至今(2012年4月25日至2019年3月31日) 65.74% 0.51% -4.40% 0.10% 70.14% 0.41%

基金份額C凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④

2012年度(2012年4月25日至12月31日) 2.90% 0.08% 0.70% 0.08% 2.20% 0.00%

2013年度 -1.30% 0.39% -4.27% 0.10% 2.97% 0.29%

2014年度 30.50% 0.71% 6.34% 0.12% 24.16% 0.59%

2015年度 22.05% 0.85% 2.69% 0.10% 19.36% 0.75%

2016年度 -2.86% 0.39% -5.27% 0.11% 2.41% 0.28%

2017年度 -0.85% 0.26% -7.92% 0.08% 7.07% 0.18%

2018年度 -6.21% 0.38% 3.52% 0.07% -9.73% 0.31%

2019年(2019年1月1日至2019年3月31日) 10.21% 0.49% 0.56% 0.06% 9.65% 0.43%

自基金合同生效起至今(2012年4月25日至2019年3月31日) 61.03% 0.51% -4.40% 0.10% 65.43% 0.41%

注:業績比較基準=中債企業債總全價指數收益率×60%+中債國債總全價指數收益率×40%

十三、基金的費用與稅收

(一)基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、因基金的證券交易或結算而產生的費用;

4、基金合同生效以后的信息披露費用;

5、基金份額持有人大會費用;

6、基金合同生效以后的會計師費和律師費;

7、基金資產的資金匯劃費用;

8、從C類基金份額基金財產中計提的銷售服務費;

9、按照國家有關法律法規規定可以列入的其他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

在通常情況下,基金管理費按前一日基金資產凈值的0.70%年費率計提。計算方法如下:

H=E×0.70%÷當年天數

H 為每日應計提的基金管理費

E 為前一日基金資產凈值

基金管理費每日計提,按月支付。經基金管理人與基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。

2、基金托管人的基金托管費

在通常情況下,基金托管費按前一日基金資產凈值的0.20%年費率計提。計算方法如下:

H=E×0.20%÷當年天數

H 為每日應計提的基金托管費

E 為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計提,按月支付。經基金管理人與基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金托管人。

3、銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費率為0.40%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與服務基金份額持有人,基金管理人將依法進行相關信息披露。

銷售服務費按前一日C類基金份額基金資產凈值的0.40%年費率計提。計算方法如下:

H=E×0.40%÷當年天數

H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費

E為C類基金份額前一日基金資產凈值

銷售服務費每日計提,按月支付。經基金管理人與基金托管人核對一致后,由基金托管人于次月首日起3個工作日內從基金資產中一次性劃出,由基金注冊登記機構代收,基金注冊登記機構收到后按相關合同規定支付給基金銷售機構等。

4、本條第(一)款第3 至第7項、第9項費用由基金管理人和基金托管人根據有關法規及相應協議的規定,列入當期基金費用。

(三)不列入基金費用的項目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失,以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。基金合同生效前所發生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產中支付。

(四)基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調整

基金管理人和基金托管人可協商酌情調低基金管理費、基金托管費和銷售服務費率,無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上刊登公告。

(五)稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體,依照國家法律法規的規定履行納稅義務。

十四、對招募說明書更新部分的說明

本更新招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求,對上次公布的《民生加銀信用雙利債券型證券投資基金招募說明書》進行了更新,本招募說明書所載內容截止日為2019年04月25日,有關財務數據和凈值表現截止日為2019年03月31日,主要修改內容如下:

1、針對“重要提示”部分,更新了招募說明書所載內容截止日期以及有關財務數據和凈值表現截止日期。

2、針對“三、基金管理人”部分,更新了三、基金管理人相關信息。

3、針對“四、基金托管人”部分,更新了四、基金托管人相關信息。

4、針對“五、相關服務機構”部分,更新了五、相關服務機構相關信息。

5、針對“九、基金的投資”部分,更新了九、基金的投資相關信息。

6、針對“十、基金業績”部分,更新了十、基金業績相關信息。

7、針對“二十二、其他應披露事項”部分,更新了二十二、其他應披露事項相關信息。

民生加銀基金管理有限公司

二〇一九年六月六日

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