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解碼銀行高凈值人群炒股 兩成資金投私募

發表日期:2019-05-28 07:26    來源:證券日報    關注指數:

■本報記者 毛宇舟

近日,平安銀行與平安證券聯合發布了高凈值客戶投資行為大數據,數據顯示,持股倉位低于10%和高于80%的高凈值人群占多數,占比接近80%,持倉市值在 0-200萬元之間的高凈值客戶占比80%左右,投資行業偏好方面,高凈值客戶更偏好信息技術、金融、工業及能源四大行業板塊,同時偏愛具備成長性的小盤股和基本面較好的超大盤股。

兩成資金投私募

在平安銀行給出的高凈值人群整體資產分布數據中,定期理財、活期理財、私募產品、公募基金、保險、貨幣基金、貴金屬的占比分別為41%、29%、22%、3.68%、3.8%、0.4%和0.16%。

平安銀行私人銀行指出,高凈值客戶不僅追求穩健投資,也關注資產的流動性。在持有資產分布中,私募產品占比為22%,表明部分高凈值客戶除了自己炒股以外,也會通過私募證券、私募股權等投資方式,將資金交由專業的機構投入資本市場。

根據中基協發布的最新數據顯示,截至今年4月底,已登記的私募基金管理人數量上升至24388家,較3月份的存量機構增加27家,環比增長0.11%。已備案私募基金77135只,較3月份增加1787只,環比增長2.37%。管理基金規模13.31萬億元,較上月增加5172.86億元,環比增長4.04%。

為了能夠更好地服務高凈值人群的投資需求,平安銀行打造了私行客戶專屬的“投資圈”,在該圈子中,客戶可以獲取私募證券、股權、固定收益、海外投資等優質的投資項目介紹。根據數據,高凈值客戶關注最多的話題包括:私募機構表現、行情討論、房地產投資、投資規劃、一二級市場投資經驗交流等。

五成持倉低于10%

《2018胡潤財富報告》顯示,千萬資產高凈值家庭當中, 10%是職業股民,他們是從事股票、期貨等金融投資的專業人士。現金及股票占到其總財富的30%。職業股民平均擁有450萬元以上自住房產,200萬元以上投資性房產和價值50萬元以上的汽車。

平安銀行數據顯示,近三個月,持股倉位在10%以下的高凈值客戶占比達55.43%,較多的高凈值客戶在目前股票倉位較低。與此同時,股票倉位在80%以上的客戶數量排第二,占比達 24.22%,說明一季度股市的快速反彈行情過后,市場在二季度表現較弱,高凈值客戶對此的反應呈現兩極分化。

對高凈值客戶的行業板塊偏好及近3月持倉股票的行業分布的分析表明,在行業偏好方面,信息技術、金融及工業板塊的偏好程度排名前三,人數占比分別達到20.68%、20.02%及19.79%。

不過在實際持倉中,排名前三位的板塊分別為信息技術、工業和可選消費。雖然只有8.89%的高凈值人群偏愛可選消費板塊,但是在實際持倉中,有14.42%的高凈值客戶愿意付出真金白銀。金融板塊則與此相反,只有8.3%的高凈值人群進行實彈持倉,可見許多人并非真愛。

三成客戶買賣頻繁

研究數據顯示,高凈值客戶群體更偏好具備成長性的小盤股,占比為46.2%;其次是基本面較好、業績穩定的超大盤股,占比 27.39%。中盤股和大盤股的人數比例為15.67%和10.72%。

在股票操作頻率方面,55.86%的高凈值客戶“靜若處子”(月均股票買賣次數不超過5次),操作頻率少,更注重長線投資。31.36%的客戶“頻繁操作”(月均股票買賣次數超過10次),股票買賣頻次高,享受頻繁操作帶來的投資體驗;12.78%的客戶“亦靜亦動”(月均股票買賣次數在5-10次),操作無規律可循,較為隨性。

在“兩融”開戶方面,股票持倉市值在200萬元-600萬元之間的高凈值客戶開通比例最高,達到34.24%;股票持倉市值低于50萬元的高凈值客戶開通比例最低,僅為9.48%,表明股票持倉市值高的高凈值客戶,傾向于使用杠桿資金。

平安銀行指出,在"兩融"杠桿的使用率方面,通過統計有杠桿率記錄的高凈值客戶數據發現,杠桿率介于50%-80%的客戶人數最多,占比31.9%;杠桿率低于 20%的人數最少,占比18.1%;杠桿率在80%-100%的客戶占比18.69%。而根據 “全國股票市場投資者狀況調查”結果顯示,一般投資者使用杠桿資金的比例超過自有本金的投資者較少,占比不足2%,這說明高凈值客戶既善于利用杠桿,也懂控制風險。

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