首頁 政經 研報 頭條 公告
數據 凈值 估值 評級 雷達
選基平臺 比較
問診
代銷 視頻
集合理財 新基 重倉 策略 視點
路演 基金大學 財經視頻
帳戶 診斷分析 名家專欄
軟件 免費軟件 專家版 基金大師
社區 大話基金 套利 眼界
基金數據查詢:
首頁 > 基金大學 > 正文

定投也有“PLUS”模式 大額定投了解一下

發表日期:2019-04-22 06:55    來源:中國基金報    關注指數:

中國基金報記者 方麗

基金定投被稱為“懶人投資”,固定周期、固定金額投資固定基金這一模式早已成為不少投資者打理流動資金的法寶。對于資金量充足且有一定投資基礎的投資者,也可嘗試定投的“plus”模式——大額定投。

所謂“大額定投”,是指帶有策略建議的大額資金投資規劃,相比普通長期定投,大額定投擇時、擇勢——投資金額高、投資期限短,核心是“立足中長期牛市或者指數急跌后的波段機會,獲取絕對收益”。

大額定投與傳統定投

據招商基金高級策略經理鄧和權介紹,大額定投是帶有策略建議的大額資金投資規劃,立足中長期牛市或者指數急跌后的波段機會,獲取絕對收益。

“傳統定投,往往有三要素,第一是隨時進場、不擇時;第二是長期投資、儲蓄未來;第三是強制儲蓄,懶人投資。”鄧和權表示,而大額定投的要素則是,第一要審時度勢,投資有道;第二是聚焦機會,布局牛市;第三是嚴守紀律,力爭實現絕對收益。

簡單概括,大額定投的每期投資金額要比普通定投高;定投期限比普通定投短;在收益率方面,大額定投更聚焦于近期絕對收益,而普通定投則定位為遠期年化回報。

具體操作上,金額是這樣設定的:先設置總規劃金額,扣除一筆用于風險資產投資的規劃資金后,參考(100-年齡)*100%比例來進行設置,將資金分批用于大額定投規劃。

投資頻率及期限上,往往設置一個“觸發信號”,從熊市底部區域或者市場急跌后開始規劃期限,可以根據個人風險偏好和市場走勢,設置3~6個月或者1~2年的投資期限。

那何時止盈呢?波段操作目標可以是總本金5%~8%作為絕對收益率目標;而中期目標可以是立足于未來牛市,設定總本金的15~20%為年化收益率目標,一旦達到目標就直接止盈。

盈米基金FOF研究院院長施靜表示,普通定投方式更傾向于針對每月現金流結余的投資,而大額定投屬于對一定閑置資金進行分批買入的投資計劃,建議分散整個組合中各標的基金的相關性,并控制投資成本。

大額定投具體策略

大額定投也有兩類策略——中期策略和波段策略。所謂中期策略,就是立足未來牛市,個性化定制客戶的投資時長和收益率目標。舉例如下:

進取型規劃:對市場走勢較為樂觀,假設市場半年后反轉,定投規劃期限設定為1年,收益目標年化15~20%,規劃資金為資產的1/4,止盈標準是規劃資金收益達到15%。

穩健型規劃:對市場走勢看法中性,假設市場1年后反轉,定投規劃期限設定為1.5年,收益目標年化10%~15%,規劃資金為資產的3/8,止盈標準是規劃資金收益達到15%。

保守型規劃:預計市場走勢將走熊,假設市場一年半后反轉,拉長定投規劃期限至2年,收益目標年化10%,規劃資金為資產的1/2,止盈標準是規劃資金收益達到20%。

而大額定投的波段操作,主要是立足于市場急跌下的階段性反彈,獲取5%~8%的絕對收益。

不過也有業內人士表示,基金定投的核心是“定期定投”,回避擇時,大額定投更適合對市場有研究有基礎判斷的投資者。好買基金研究中心研究部嚴雄也表示,定投的本質就是回避擇時,定投并不能產生太多策略性的東西,更多的是需要聚焦在定投的品種上,只有一個優秀長期震蕩向上的指數才值得定投,所以選標的重于選策略。

您看完這篇新聞有何感覺:


太興奮了

有點意思

沒啥感覺

搞笑了點

比較無聊

又傷心了


 本欄目最新文章 24小時熱門文章

pk10时时彩计划稳赚 泗阳县| 西盟| 延庆县| 合阳县| 册亨县| 永修县| 通州区| 车险| 韶山市| 富顺县| 夹江县| 陵川县| 海林市| 三台县| 根河市| 石渠县| 宿松县| 南康市| 伽师县| 德令哈市| 嘉义市| 获嘉县| 南充市| 宣化县| 曲靖市| 龙州县| 开封县| 左云县| 长治市| 大石桥市| 靖安县| 合山市| 浦县| 珠海市| 英德市| 襄汾县| 合水县| 蚌埠市|