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哪些人需要配置偏債混合基金?

發表日期:2018-09-17 08:39    來源:中國基金報    關注指數:

民以食為天,想要吃得健康,主食、蔬菜、肉類缺一不可。但如果把這三樣分成三盤端上桌,很多朋友吃的比例卻并不一定合適——愛吃肉的吃很多肉,但往往給身體造成負擔。這就好比投資者在股票牛市的時候,買入太多權益產品。權益類產品雖然預期收益較其他品種高,但中間的波動也比較大,很多人受不了。于是有了一個偉大的發明——餃子。

餃子,將主食+蔬菜+肉類放在一起,這樣既能吃到肉,又不會吃得營養失衡。基金中有一種品種——偏債混合基金,這就類似“基金中的餃子”,既有葷又有素,能夠幫助投資者做到平衡配置,更好地應對風險和波動。

談到資產配置,長期不用的錢,應當逆勢布局權益類資產。這是對的,要為這樣的理性認知點贊。但問題是,明白道理與堅定執行之間,往往有著巨大的鴻溝。巴菲特反復強調投資中的紀律很重要。但在實踐中,又有幾個人能遵守紀律呢?

很多投資者對逆勢布局、長期投資的原理都懂,但當經歷波動,發現產品回撤了10%以上時,還是壓力很大坐立不安。如果產品回撤了15%,很可能已經忍不住贖回了產品。

這就是人性。

戰勝人性往往只是紙上談兵,正視人性的存在用合適的方法避免無法承受的考驗才是解決之道。面對風險和波動,找到自己的“閾值”,才是最好的投資方法。合理的資產配置能幫投資者尋找到“閾值”,也是投資者承擔可承當風險的一種方式。

想明白了這些,再來看看哪些投資者需要偏債混合產品? 根據觀察,需要來一盤“餃子”的投資者為兩類人:

第一種,以前主要買理財產品的投資者。這部分投資者可以通過偏債混合產品適當分享股票的長期回報,對抗購買力貶值,并且逐漸了解波動的特質和應對方法,在理財產品逐漸減少的未來,可以更加從容地投資。

第二種,以前較多配置權益類產品的投資者。經歷今年以來股票市場調整,我們很可能會發現高估了自己的承受能力,以致于在股票市場的波動中很難保持理智,因此需要通過偏債混合基金讓自己更舒服地面對波動,這樣才能實現堅定持有。

用合適的資金匹配合適的產品是資產配置能夠取得成功的重要因素。作為國內價值投資的實踐者,東方紅資產管理重視對投資組合的高效管理,鼓勵并引導價值投資和長期投資,分享優秀企業成長帶來的獲益。公司長期的投資實踐證明,價值投資可以為客戶帶來長期的復合回報。

(CIS)

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