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巧用基金轉換賺收益

發表日期:2008-07-09 10:53    來源:    關注指數:   2006年一開春,股市便走出一波元月行情,不少基金凈值增長了10%,李女士手中的股票型基金更是在不到1個月的時間內獲利12%,李女士對此相當滿意,想把手中的基金贖回,轉投這家公司的另外一只基金。她聽說這種情況最好采用基金轉換,既方便又省錢,但她不知道這樣做需要什么樣的手續,也不知道劃不劃算。為此,她特意請教了基金公司的理財專業人士,成功地實現了基金轉換。
  最近,像李女士這樣打算基金轉換的投資者不在少數,這里我們就來聊聊基金轉換話題。
  基金轉換就是資金從原先持有的基金轉換到同一公司旗下的其他基金中,相當于賣出現在持有的基金,以該筆贖回款項申購其他基金,您只要通過一個指令,就可以在最短時間內完成先買回、再申購的整個交易,能夠最大限度地節省投資人的時間。
  基金轉換可以為您節省一定的手續費,一般情況下,不論是股票型基金互相轉換,股票型基金轉到債券型基金,還是把債券型基金轉到股票型基金,轉換手續費都比先買回再申購更優惠。例如:您持有A公司某股票型基金,現轉換到A公司另一只股票型基金,轉換費率為0.5%,遠低于股票型基金1.5%的申購費率。利用基金轉換,投資者一下子就節省了1%的費用,相當于多賺了同等比例的利潤,在出現好機會的情況下,何樂而不為呢?
  基金轉換是不是隨時都可以進行呢,并不是這樣,對轉換時機的把握是最關鍵的,以下建議可供投資者參考:
  一、如果您的股票型基金獲利已達到自己的目標位,希望通過調整投資組合進一步獲利,可考慮將手上的股票型基金轉換為其他股票型基金,使資金運用更有效率。
  二、如果您準備將手上的股票型基金獲利了結,但目前尚無資金使用需求,與其將錢放在銀行存款里,不如將手上的股票型基金轉換至固定收益工具,如債券型基金或貨幣市場基金,不僅可以持續賺取固定收益,也可讓資金的運用更為靈活。
  三、如果您持有的股票型基金跌至最低虧損點,與其認賠贖回,不如轉換成其他具有潛力的股票型基金或轉換成表現較為穩健的平衡型基金,讓投資組合布局更均衡,提高整體獲利。
  四、當經濟景氣周期處于高峰、面臨下滑風險時,您應開始逢高獲利了結持有的股票型基金,將其逐步轉成固定收益工具,如債券型基金或貨幣市場基金。
  五、當股票市場將從空頭轉為多頭時,您應將投資于債券型基金或貨幣市場基金的資金,及時轉換到即將復蘇的股票型基金里,抓住股市上漲的機會。

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