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選擇基金公司三步走

發表日期:2008-07-09 10:51    來源:    關注指數:
  您在選擇基金管理公司時可以參照以下“三步走”的原則:

  第一步,查看基金管理公司的投資運作和管理是否規范,因為這是保證您的基金資產安全的首要條件。一般來講,基金行業是賺取陽光利潤的行業,證監會對于基金業的監管力度是非常大的,基金的投資運作也是非常透明的,由于在業績不好時,投資者可以選擇“用腳投票”,因此,在這一點上,基金投資者的利益與基金公司的利益是一致的。但是,也不排除有個別基金公司仍然存在一些問題,如違規輸送利益、違反合同(買白菜送蘿卜)等等,因此,花一些時間了解基金公司的投資運作和管理還是很有必要的。 

  具體來講,您可以從以下幾個方面入手:一是閱讀基金的招募說明書,了解公司管理層的基本信息、獨立董事的情況等。二是在該公司的網站上查看其旗下基金的管理、運作及相關信息的披露是否全面、準確、及時。三是通過公開的媒體信息來了解基金管理公司有無明顯的違法違規現象。 

  通過第一步行動,您會得到一些基本信息,如這是一家內資公司還是合資公司、公司股東的大致狀況、公司目前管理的基金規模大概是多少、旗下基金的凈值變動公布的及時程度以及得到這些信息的難易程度等等。這些信息將會幫助您對所感興趣的基金管理公司形成一個輪廓式的印象。

  第二步,重點關注基金管理公司歷年來的經營業績。基金管理公司所管理基金的過往業績,是基金公司投資能力的最佳證明。對于一般投資者來講,可以通過基金的累計凈值增長能力來判斷基金的業績,這是一個簡單易行又直觀的判斷方法。

  由于各基金的設立時間不同,期間市場的波動較大,其累計凈值增長難免會有所差異,湘財荷銀建議您考察某一基金公司旗下基金自成立以來平均凈值增值率和總的分紅能力。另外,投資者可以以特定時段內基金的凈值增長情況作為評判依據進行判斷,如2004年大盤持續在低位徘徊,各基金管理公司旗下基金的凈值表現差異較大,湘財荷銀、易方達、嘉實等基金管理公司旗下基金的表現明顯優于基金管理公司的平均水平,而相比之下,個別基金管理公司則由于旗下基金判斷的偏差導致業績下挫。這種基金凈值的差別只是表面的現象,基金管理公司的投資管理水平的高低才是背后的真正原因。

  另外,基金公司產品線的完善程度也是您要考察的內容之一,因為您在擁有完善產品線的基金公司內部可以實現不同類型基金之間的轉換,如市場形勢轉暖,您可以選擇股票型基金;市場下行時,您可以選擇貨幣型基金,這種內部低費率的轉換可以節省您的投資成本。

  第三步,了解基金管理公司的市場形象、對投資者服務的質量和水平。這些因素的考察要求您及時關注媒體基金公司的相關報道,之所以這么講,是因為現在的基金行業、基金公司是處于證券市場各種力量的監督之下的,其中,比較有代表性的是國內外一些評級機構的評測結果和主要的證券媒體的評選活動,比如近期評出的“最佳回報基金公司”、“投資者最信賴的基金公司”等,這些信息都可以為您的判斷提供參考依據。

  總體來講,選擇出質地優良而又適宜自己投資的基金管理公司是一個復雜的系統工程,湘財荷銀建議您一定要擦亮慧眼,用心選擇。 

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